betekenis van het woord GELD

Marc Haagen: “Goud is GELD”

Wat staat te lezen in de Gold Editor Newsletter: Iran gaat effectief goud verhandelen voor olie en koopt nu reeds met zijn goud bijvoorbeeld voedsel. En, wat nog belangrijker is : iemand neemt-dat-goud-aan ! Think about it...

Wat staat te lezen in de Gold Editor Newsletter: Iran gaat effectief goud verhandelen voor olie en koopt nu reeds met zijn goud bijvoorbeeld voedsel. En, wat nog belangrijker is : iemand neemt-dat-goud-aan ! Think about it...

We citeren: “On Tuesday, Mahmoud Bahmani, the governor of Iran’s central bank, said the country is ready to receive payment for oil supplies in gold without hesitation. Iran has the world’s third-largest oil reserves. Furthermore, Iran recently used gold in order to import food, since other financial assets were frozen. Earlier this month, one European trader said, “Grain deals are being paid for in gold bullion and barter deals are being offered. Some of the major trading houses are involved.” Another trader explained, 'As the shipments of grain are so large, barter or gold payments are the quickest option'”.

Target2: het scheefgegroeide Europese GELDsysteem

Target2 is het internationaal betalingssysteem waar de banken, Nationale Banken, en de ECB tot over de oren in de keten zitten. Als iemand in die keten niet meer aan de verplichtingen kan voldoen, dan blaast het hele systeem zichzelf op. En dat is nu precies wat er mogelijk staat te gebeuren. Met desastreuze gevolgen.

Spaarrente zou eigenlijk tussen 5% en 7% moeten zijn

Als je je GELD op een spaarrekening zet, dan leen je effectief je GELD uit aan een bank. En loop je dezelfde risico’s. Natuurlijk springt de staat bij in geval van faillisement van een bank, maar dat is uiteindelijk een wassen neus. In normale economische tijden zou je dus 2,7% inflatie + ongeveer 2,5% risicopremie = een rente van ongeveer 5% moeten ontvangen op je spaarrekening.

Als je je GELD op een spaarrekening zet, dan leen je effectief je GELD uit aan een bank. En loop je dezelfde risico’s. Natuurlijk springt de staat bij in geval van faillisement van een bank, maar dat is uiteindelijk een wassen neus. In normale economische tijden zou je dus 2,7% inflatie + ongeveer 2,5% risicopremie = een rente van ongeveer 5% moeten ontvangen op je spaarrekening.

Nu lopen we een hoger risico op problemen en zouden we eigenlijk zelfs 6% tot 7% rente moeten ontvangen. Vergelijk dat maar eens met de ongeveer 2% rente die een spaarrekening nu oplevert. Die 2% rente is nog niet eens genoeg om inflatie te vergoeden. Laat staan het verhoogde risico dat we nu met banken lopen! Conclusie: cash GELD aanhouden loont niet, terwijl er wél risico aan kleeft.

'Recht op werken' betekent nog niet dat men wil werken

Een van de principes van de welvaartsstaat was dat mensen eerst moesten werken vooraleer ze uitkeringen konden ontvangen. Maar ook in Groot-Brittannië lijkt dat principe voorgoed tot het verleden te gaan behoren, schrijft The Economist.  Net als de meeste Europese landen, kampt ook Groot-Britannie met een enorm werkloosheidsprobleem. Meer dan een miljoen Britse jongeren hebben geen werk en zijn afhankelijk van met belastingsGELD gefinancierde uitkeringen.

ECB blaast nieuwe ballonnen

Na eind vorig jaar €489 mrd bij de Europese banken te hebben weggezet via een driejarige lening met een rentepercentage van 1%, heeft de ECB zich eind vorige maand weer van zijn ’beste’ kant laten zien.

Na eind vorig jaar €489 mrd bij de Europese banken te hebben weggezet via een driejarige lening met een rentepercentage van 1%, heeft de ECB zich eind vorige maand weer van zijn ’beste’ kant laten zien.

Wederom konden banken GELD bij de centrale bank lenen met een looptijd van drie jaar tegen het ongekend lage rentetarief van 1%. Dit keer werd er voor €530 mrd ingeschreven.

Het doel is bekend, althans dat denken we: het voorkomen van een ‘credit crunch’, oftewel de situatie dat Europese banken de GELDkraan dichtdraaien, zowel naar buiten toe als naar elkaar.